Que faire si un client ne paie pas après 60 jours ?

À 60 jours de retard, une facture entre dans la tranche où elle devient difficile à faire payer. Les rappels courtois ont été envoyés ; ils n’ont pas suffi. Ce n’est pas le moment de relancer plus souvent, mais de relancer plus haut et plus précisément.

Votre dossier est-il complet ?

Avant d’appeler, vérifiez que vous avez en main le bon de commande ou le contrat signé, la preuve de livraison (bon de livraison ou PV de réception), la facture conforme et la trace de vos relances précédentes. Si une pièce manque, procurez-la d’abord : c’est souvent elle que le client attend, ou qu’il utilisera pour ne pas payer.

Qui faut-il appeler ?

Votre contact habituel n’a souvent pas le pouvoir de payer. Appelez le comptable ou le directeur financier du client, avec trois questions précises :

1. La facture est-elle reçue et validée ?
2. Qui doit encore la signer ?
3. Quelle est la date de paiement ?

Notez le nom, la date et l’engagement pris, puis confirmez par écrit le jour même.

Que dire par écrit ?

Un message court, qui rappelle les faits et la clause de pénalité si votre contrat en prévoit une :

Bonjour [Prénom],

Suite à notre échange de ce jour, je vous confirme que la facture n° [N] de [montant] FCFA, échue le [date], reste impayée à ce jour, soit [N] jours de retard.
Vous m'avez indiqué un paiement au plus tard le [date].
Je vous rappelle que l'article [X] de nos conditions de paiement prévoit une pénalité de [X] % par mois de retard.

Cordialement,
[Votre nom]

Faut-il continuer à livrer ?

C’est la décision la plus difficile, et la plus efficace. Conditionner les nouvelles livraisons au règlement de la facture en retard montre que le délai de paiement fait partie de la relation. Annoncez-le calmement, par écrit, avant la prochaine commande.

Et si rien ne bouge ?

Fixez-vous une date : si l’engagement pris n’est pas tenu sous huit jours, envoyez une mise en demeure. Le calendrier de relances fournit le modèle.

Exemple chiffré

Exemple fictif. Une facture de 3 400 000 FCFA est en retard de 60 jours. Avec une pénalité contractuelle de 1,5 % par mois, le client doit déjà 102 000 FCFA de pénalités. Le rappeler par écrit, chiffre à l’appui, suffit souvent à obtenir une date de paiement ferme.